A lakosság az elmúlt 3 évben megtapasztalhatta, hogy váratlan körülmények
és anyagi nehézségek bármikor bekövetkezhetnek, éppen ezért visszafogta
fogyasztását és a hiteltörlesztés mellett érezhetően növelte
megtakarításait. Ismeretes, hogy a választható megtakarítások alapvetően
két nagy csoportba sorolhatók:
- önkéntes és
- kényszer megtakarítások.
Az önkéntes megtakarítások
esetében a háztartások a várható hozam alapján döntik el, hogy milyen
formában és mennyit kívánnak megtakarítani a fogyasztásra fel nem
használt jövedelmükből. Ez tulajdonképpen egy elhalasztott fogyasztást
jelent, és egy belátható, de távolabbi jövőről szól.
A másik nagy csoportot alkotó kényszer megtakarítások
egyik legjellemzőbb formája a biztosítás. A biztosítás esetében a
pénzügyi funkció másodlagos, fő célja valamilyen jövőbeni esemény anyagi
következményeinek enyhítése, csökkentése. Nem kell külön
megerősítenünk, hogy a biztosítás sosem a távoli jövőről szól. Hiszen az
a bizonyos – és váratlan – jövő, akár már holnap bekövetkezhet.
Mindkét
csoport számtalan variációt kínál és mindkét csoport lehetőségei
kombinálhatók egymással. De a sok közül melyiket válasszuk? Melyik lehet
nagyobb hatással a jövőnkre? Ez mindig attól függ, hogy mi a célunk a
pénzzel, mik az adott háztartás preferenciái.
Egészen máshogy kell gyűjtögetni, ha a nyugdíjat, ha a családi otthont
vagy a gyerek oktatását akarjuk megalapozni, és az ezekhez igazított,
jól megválasztott biztosítási konstrukciókkal pedig
„tehermentesíthetjük” önkéntes megtakarításainkat. A
valóban rólunk szóló megoldások kiválasztása és a döntés a lehetőségek
komplex ismeretét igényli, amely természetesen nem várható el az
ügyfelektől.
A
Carver’s Partner kimondottan azzal a céllal jött létre, hogy szakmai
háttere, termék- és piacismerete, piacvezető partnerei segítségével
megbízható iránytűként szolgálhasson az Ön megnyugtató holnapjához,
jövőjéhez vezető úton. Engedje meg, hogy partnere lehessünk ebben és
változtassa meg segítségünkkel holnapját már ma!
Carver’s Partner – partner a mindennapjaihoz!